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汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数    证券投资基金更新招募说明书    （2024 年 10 月 18 日更新）   基金不停东说念主：汇添富基金不停股份有限公司   基金托管东说念主：中国开导银行股份有限公司 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                                                                                       更新招募说明书                                                           目             录 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书                       紧迫领导    汇添富彭博中国政策性银行债券1-3年指数证券投资基金经中国证券监督管 理委员会2021年3月24日证监许可【2021】944号文注册召募。原准予注册的基金 称号为汇添富彭博巴克莱中国政策性银行债券1-3年指数证券投资基金，因彭博 指数公司变更指数称号，经履行法定手续，自2021年8月24日起，准予注册的基 金称号变更为汇添富彭博中国政策性银行债券1-3年指数证券投资基金。本基金 基金合同于2021年10月15日持重见效。    基金不停东说念主保证招募说明书的内容实在、准确、好意思满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金不停东说念主依照恪尽责守、忠实信用、严慎接力的原则不停和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。    投资有风险，投资者根据所执有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应 的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应进展阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵府撮要等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面领悟本基金居品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的种种风 险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资者连气儿多量赎回基金产 生的流动性风险，基金不停东说念主在基金不停实施过程中产生的基金不停风险。同期 由于本基金是指数基金，特定风险还包括：标的指数波动的风险、基金投资组合 申诉与标的指数申诉偏离的风险及追踪舛讹未达约定标的的风险、标的指数变更 的风险以及指数编制机构罢手服务的风险、投资政策性金融债的风险等等。    本基金招募说明书“基金的投资”章节中相关“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券市集普遍法例等作念出的概述性描绘，代表了一般市 场情况下本基金的长久风险收益特征。销售机构（包括基金不停东说念主直销机构和其 他销售机构）根据相关法律法例对本基金进行“销售适合性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽疏浚，因此销售机构的基金居品“风险品级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配测验。    本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市集基金，低于 搀和型基金、股票型基金。本基金领受优化抽样复制策略，追踪彭博中国政策性 银行债券1-3年指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益 特征雷同。    投资者应充分商酌自身的风险承受才气，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资行径作出颓丧决策。基金不停东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。    基金不停东说念主不停的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩表现的保证。    基金的过往功绩并不预示其将来表现。    本基金主要投资于政策性金融债，可能靠近政策性金融债流动性风险、投资 汇注度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。    本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者逾越20%的除外。法 律法例或监管机构另有章程的，从其章程。    本次招募说明书更新主要波及基金不停东说念主、基金托管东说念主、财务数据和净值表 现、其他应暴露事项等，更新所载内容截止日为2024年10月17日，相关财务数据 和净值表现截止日为2024年6月30日。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书                    第一部分        弁言    本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作不停办法》、《公开召募证券投资基金销售 机构监督不停办法》、          《公开召募证券投资基金信息暴露不停办法》、                              《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险不停章程》、                   《公开召募证券投资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》          （以下简称“《指数基金教导》”）偏执他相关法律法例以及 《汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金基金合同》编写。    本基金不停东说念主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性讲明或要紧遗 漏，并对其实在性、准确性、好意思满性承担法律就业。    本基金根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本基金不停东说念主莫得托福或 授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和基金合同当事东说念主，其执有本基金基金 份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同偏执他相关章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额执有东说念主的 权利和义务，应详备查阅基金合同。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新招募说明书                    第二部分        释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有 效改良和补充 年指数证券投资基金招募说明书》偏执更新 券投资基金基金居品贵府撮要》偏执更新 券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其通常作念出 的改良 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露不停办法》及颁布机关对其通常作念 出的改良 的《公开召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 机关对其通常作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资不停办法》（包括其通常改良）及相关法律法例章程使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、援助、转托管及按时定额投资等业务 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新招募说明书 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金不停东说念主强硬了基金销 售服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并援救基金份额执有东说念主名册和办理非交游过户等 股份有限公司或接受汇添富基金不停股份有限公司托福代为办理登记业务的机 构 不停的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、援助、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金不停东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证据的 日期 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 不得逾越 3 个月 开放日       《业务法律解释》：指《汇添富基金不停股份有限公司开放式基金业务法律解释》， 是范例基金不停东说念主所不停的开放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 理东说念主和投资东说念主共同遵照 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 章程的条件，苦求将其执有基金不停东说念主不停的、某一基金的基金份额援助为基金 不停东说念主不停的其他基金基金份额的行径 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金援助中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金援助中转入 苦求份额总额后的余额)逾越上一开放日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 时根据执有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 份额 申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额 刊及《信息暴露办法》章程的互联网网站（包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 基金份额执有东说念主服务的用度 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、领略受 限的新股及非公开刊行股票、资产支执证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 交游的债券以及法律法例或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如将来法律 法例变动，基金不停东说念主在履行适正当式后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实派给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到公说念对待，如将来法律法例变动，基金不停东说念主在履行适正当式后， 可对前述舞动订价机制的界说进行休养 账户进行处置计帐，主见在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险不停器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新招募说明书 件 日实施的《公开召募证券投资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》及颁布机 关对其通常作念出的改良 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新招募说明书                  第三部分       基金不停东说念主    一、基金不停东说念主简况    称号：汇添富基金不停股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号    法定代表东说念主：李文    成立时期：2005 年 2 月 3 日    批准诞盼愿关：中国证监会    批准诞生文号：证监基金字[2005]5 号    注册本钱：东说念主民币 13272.4224 万元    筹商东说念主：李鹏    筹商电话：（021）28932888    股东称号偏执出资比例：                 股东称号                 股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资不停合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产不停有限公司                      19.966%    东航金控有限就业公司                        19.966%    整个                                 100%    二、主要东说念主员情况    李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金不停股份有限公司董事长，汇添富资产不停(香 港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民银行 杏林支行、国度外汇不停局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限就业公司资金财务不停总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务不停总部总司理，汇添 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新招募说明书 富基金不停股份有限公司看护长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险不停专科委员会主席，上海资产不停协会会长，深圳证券交游 所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。    李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师范 大学经济学硕士，高等剪辑。现任上海报业集团党委文牍、社长。历任上海第四 师范学校团委文牍、教悔；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文牍，卢湾 区妇女连合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党工委文牍， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副文牍、纪委文牍，目田日报党委文牍；上海报业集团党委副文牍，目田日报 社党委文牍、社长。其他现任职务包括寰宇第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源本钱不停有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。    林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海交 通大学工商不停硕士。现任东航金控有限就业公司董事、总司理、党委副文牍， 东航国外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金不停股份有限公司董事。曾任 东航期货有限就业公司部门司理，东航集团财务有限就业公司副总司理、董事长， 东航国外融资租出有限公司董事、董事长，东航国外金融（香港）有限公司董事， 国泰东说念主寿保障有限就业公司董事、副总司理，东航金控有限就业公司党委文牍、 副总司理等。    张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出身， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金不停股份有限公司总司理，汇添 富本钱不停有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高瓜分析师，富国基金管 理有限公司高瓜分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金不停股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督不停委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。    魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金颓丧董 事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术走访学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席讲明、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新招募说明书 不停局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开发银行首位华东说念主首席经 济学家兼区域配合与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副讲明、国外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 备系统董事局走访学者等。    黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国 际工商学院司帐学毕生荣誉讲明、不凡服务研究界限主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退讲明，教学和研究界限包括不停司帐、公司治理、激发合 同遐想、绩效评估、医疗成本和质地不停。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 讲明、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生讲明，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国司帐学会的不停司帐学会秘书长。    连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金颓丧董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，讲明，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛创举成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与不停学部名誉主任、复旦大学不停学院特聘讲明、上海交通大学上海高等 金融学院兼聘讲明、上海首席经济学家金融发展中激情事长。曾任中国金融 40 东说念主论坛常务理事和特邀成员 、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东说念主民政府决策商量特聘人人，享受国务院政府特殊津贴。    毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 不停有限公司总司理、董事长，东航国外控股（香港）有限公司董事，东航国外 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金不停股份有限公司监事。曾任东航期货 有限就业公司总司理、董事长、党总支文牍，东航金控有限就业公司钞票不停中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限就业公司等。    王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券策划统筹总部综总策划部专员、发展融合办公室专 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新招募说明书 员，金信证券蓄意发展总部总司理助理、秘书处副主任（主执就业），东方证券 研究所证券市集策略资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。    邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年出身，复旦大学 司帐专科硕士，高等司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国处事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电相差口作事部财务司理，中 国华源集团人命产业有限公司医疗健康作事部财务副处长，上海华源热疗时间有 限公司财务司理，目田日报报业集团策划财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团策划财务处处长，上海报业集团财务不停部 常务副主任。    王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金不停股份有限公司私东说念主钞票不停中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限就业公司研究发展部。    林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金不停股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富本钱不停有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。    陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金不停股份有限公司空洞办公室总监。曾任职于罗 兰贝格不停商量有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力作事部。    李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）    张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）    雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商不停硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金不停股份有限公司，现任公司副总经 理、市集总监。历任中国民族国外相信投资公司网上交游部副总司理，中国民族 证券有限就业公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。    娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金不停股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格国外相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新招募说明书 理有限公司、招商基金不停有限公司、中原基金不停有限公司以及富达基金北京 与上海代表处就业，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品策划、机构理 财等不停就业。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金不停股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金不停股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督不停委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金不停股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行诡计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息时间部处长，建总行北京开发中心负责东说念主，建总行信息时间 不停部副总司理，建总行信息时间不停部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息时间不停部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看护长。中国籍，1978 年出身，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金不停股份有限公司，现任公司 看护长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金不停股份有限公司稽核监察部总监。    何旻，国籍：中国。学历：英国伦敦政事经济学院金融经济学硕士。从业资 格：证券投资基金从业经历，CFA，FRM。从业经历：曾任国泰基金不停有限公 司行业研究员、空洞研究小组负责东说念主、基金司理助理、基金司理，固定收益部负 责东说念主；金元比联基金不停有限公司基金司理。2011 年 1 月加入汇添富资产不停 （香港）有限公司，2012 年 2 月 17 日于今任汇添富东说念主民币债券基金的基金司理。 月 5 日任汇添富宽解中国债券型证券投资基金的基金司理。2014 年 1 月 21 日至 金的基金司理。2017 年 4 月 20 日至 2022 年 9 月 2 日任汇添富精选好意思元债债券 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新招募说明书 型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月 24 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富添 福吉利搀和型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 6 日至 2019 年 8 月 28 日 任汇添富盈润搀和型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 29 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富弘安搀和型证券投资基金的基金司理。2018 年 7 月 5 日至 2021 年 8 月 3 日任汇添富 3 年阻滞运作策略配售天真配置搀和型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2019 年 4 月 15 日至 2023 年 3 月 2 日任汇添富中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金司理。2019 年 6 月 19 日至 2020 年 7 月 8 日任汇添 富中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金的基金司理。2020 年 1 月 14 日于今 任汇添富中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金的基金司理。2021 年 8 月 3 日至 2022 年 6 月 9 日任汇添富中枢精选天真配置搀和型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2021 年 8 月 17 日至 2022 年 11 月 4 日任汇添富鑫利按时开放债券 型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 11 日至 2022 年 11 月 4 日任 汇添富鑫成按时开放债券型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 15 日于今任汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金的基金司理。 年 6 月 9 日于今任汇添富中短债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 11 月 年 11 月 30 日于今任汇添富鑫润纯债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 日于今任汇添富稳裕 30 天滚动执有债券型证券投资基金的基金司理。    主席：袁建军（副总司理）    成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、刘 伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，国外业务部总监）、宋鹏 （待业金投资部总监）    三、基金不停东说念主的职责    根据《基金法》、《运作办法》偏执他法律、法例的章程，基金不停东说念主应履 行以下职责： 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分派收益； 赎回清单； 他法律行径；    四、基金不停东说念主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的相关章程，建立健全里面约束轨制，采选灵验措施，预防 违犯现行灵验的相关法律、行政法例、规章、基金合同和中国证监会相关章程的 行径发生。 相关法律法例，建立健全的里面约束轨制，采选灵验措施，预防下列行径发生：    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公说念地对待其不停的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表现 他东说念主从事相关的交游行为； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    （7）玩忽累赘，不按照章程履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会章程退却的其他行径。 国度相关法律、法例及行业范例，忠实信用、接力尽责，不从事以下行为：    （1）越权或违纪经营；    （2）违犯基金合同或托管契约；    （3）专诚挫伤基金份额执有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；    （5）断绝、烦闷、阻止或严重影响中国证监会照章监管；    （6）玩忽累赘、销耗权力，不按照章程履行职责；    （7）违犯现行灵验的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主从事 相关的交游行为；    （8）违犯证券交游场地业务法律解释，利用对敲、倒仓等技能足下市集价钱， 侵略市集步骤；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不方正技能谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；    （12）在公开信息暴露和告白中专诚含有装假、误导、诈骗身分；    （13）法律、行政法例以及中国证监会章程退却的行径。    （1）依影相关法律、行政法例和基金合同的章程，本着严慎接力的原则为 基金份额执有东说念主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；    （3）不违犯现行灵验的相关法律法例、基金合同和中国证监会的相关章程， 泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资策划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主从事相关的交 易行为；    （4）不从事挫伤基金财产和基金份额执有东说念主利益的证券交游偏执他行为。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书    五、基金不停东说念主的风险不停体系    本基金不停东说念主将经营不停中的主要风险分散为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述种种风险，基金不停东说念主建立了一套好意思满的风险不停体系。    基金不停东说念主风险不停体系的构建遵命以下六项基本原则：    （1）营造邃密的风险不停文化和里面约束环境，使风险意志连气儿到每位员 工、各个岗亭和经营不停的各个样式。    （2）建立完善的风险不停组织体系，切实保证风险不停部门的颓丧性和权 威性，使其灵验地表现职能作用。    （3）确保风险不停轨制的严肃性，保证风险不停轨制在投资不停和经营活 动过程中得到切实灵验的实践。    （4）运用合理灵验的风险策划和模子，达成风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险不停模式。    （5）建立和鼓舞职工职业守则培植和专科培训体系，确保员器具备邃密的 职业操守和充分的职责胜任才气。    （6）建立风险事件学习机制，进展剖析种种风险事件，继承经验和造就， 陆续完善风险不停体系。    本基金不停东说念主建立了董事会、经营不停层、风险不停部门、各职能部门四级 风险不停组织架构，并明确了相应的风险不停职能。                   汇添富风险不停组织结构图 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书          董事会       审计与风险不停委员会         经营不停层                  看护长        风险约束委员会         各职能部门                        合规稽核部                                      风险不停部    （1）董事会对公司风险不停负有最终就业，董事会下设审计与风险不停委 员会与看护长。审计与风险不停委员会主要负责审核和率领公司的风险不停政 策，对公司的举座风险水平、风险约束措施的实施情况进行评价。看护长负责组 织率领公司合规稽核和风险不停就业，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险约束情况。    （2）经营不停层负责风险不停政策、风险约束措施的制定和落实，经营管 理层下设风险约束委员会。风险约束委员会主要负责审议风险不停轨制和历程， 处置要紧风险事件，促进风险不停文化的形成。    （3）合规稽核部和风险不停部是合规不停和风险不停的职能部门，负责合 规风险、投资组合市集风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 不停。    （4）各职能部门负责从经营不停的各业务样式上贯彻落实风险不停措施， 实践风险识别、风险测量、风险约束、风险评价和风险申诉等风险不停法度，并 执续完善相应的里面约束轨制和历程。    本基金不停东说念主的风险不停包括风险识别、风险测量、风险约束、风险评价、 风险申诉等内容。    （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和已然风险 性质的过程。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （2）风险测量是指推测和预测风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的投合来计算风险大小的进度。    （3）风险约束是指采选相应的措施，监控和预防各式风险的发生，达成以 合理的成本在最大限制内防护风险和减弱损失。    （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险约束的实践情况和运行 成果的过程。    （5）风险申诉是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定法度进行申诉 的过程。    六、基金不停东说念主的里面约束轨制    里面约束是指基金不停东说念主为防护和化解风险，保证经营运作得当基金不停东说念主 发展蓄意，在充分商酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不停方法、 实施约束法度与约束措施而形成的系统。    基金不停东说念主投合自身具体情况，建立了科学合理、约束严实、运行高效的内 部约束体系，并制定了科学完善的里面约束轨制。    （1）保证基金不停东说念主经营运作遵照国度法律法例和行业监管法律解释，自愿形 成遵法经营、范例运作的经营念念想和经营理念。    （2）防护和化解经营风险，提高经营不停效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，达成执续、巩固、健康发展。    （3）确保基金不停东说念主和基金财务偏执他信息的实在、准确、实时、好意思满。    （1）健全性原则。里面约束机制障翳基金不停东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并渗入到决策、实践、监督、反馈等各个样式。    （2）灵验性原则。通过科学的里面约束技能和方法，建立合理的里面约束 法度，留意里面约束的灵验实践。    （3）颓丧性原则。基金不停东说念主各机构、部门和岗亭职责保执相对颓丧，基 金资产、固有财产、其他资产的运作互相分离。    （4）互相制约原则。基金不停东说念主里面部门和岗亭竟然立权责分明、互相制 衡。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （5）成本效益原则。基金不停东说念主运用科学化的经营不停方法缩短运作成本， 提高经济效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束成果。    基金不停东说念主的里面约束要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭不停措施、好意思满的信息贵府保全系统、严格的授权约束、灵验 的风险防护系统和快速反应机制等。    基金不停东说念主遵照国度相关法律法例，遵命正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面约束轨制。里面约束的内容包括 投资不歇业务约束、信息暴露约束、信息时间系统约束、司帐系统约束以及里面 稽核约束等。    （1）投资不歇业务约束    基金不停东说念主通过范例投资业务历程，分档次强化投资风险约束。公司根据投 资不歇业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的不停规章、操作历程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采选不同措施进行约束。    针对投资研究业务，基金不停东说念主制定了《汇添富基金不停股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究就业的业务历程、研究申诉质地评价，研究与投资的交流 渠说念等都作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金不停东说念主制定了《汇添富基金 不停股份有限公司投资不停轨制》，保证投资决策严格遵照法律法例的相关章程， 得当基金合同所章程的要求，同期诞生了汇添富投资风险评估与不停轨制以及投 资不歇功绩评价体系；对于基金交游业务，基金不停东说念主将实行汇注交游与防火墙 轨制，建立交游监测系统、预警系统和交游反馈系统，完善相关的安全设施，交 易历程将严格按照“审核—实践—反馈—复核—归档”的法度进行，预防不方正关 联交游挫伤基金份额执有东说念主利益。    （2）信息暴露约束    基金不停东说念主通过完善信息暴露轨制，确保基金份额执有东说念主实时好意思满地了解基 金信息。基金不停东说念主按照法律、法例和中国证监会相关章程，建立了《汇添富基 金不停股份有限公司公开召募证券投资基金信息暴露不停轨制》，指定了信息披 露就业东说念主负责信息暴露就业，进行信息的组织、审核和发布，并将按时对信息披 露进行查验和评价，保证公开暴露的信息实在、准确、好意思满。    （3）信息时间系统约束 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    基金不停东说念主建立了先进的信息时间系统和完善的信息时间不停轨制。基金管 理东说念主的信息时间系统由先进的诡计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 尺度的认证，并有好意思满的时间贵府。基金不停东说念主制定了严格的信息时间岗亭就业 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等不停措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，紧迫数据实行他乡备份况且长久保存，确保了系统可靠、巩固、安全地运 行。在东说念主员约束方面，对信息时间东说念主员进行相关信息系统安全的统一培训和观看； 信息时间东说念主员之间按时瓜代岗亭。    （4）司帐系统约束    基金不停东说念主通过建立严格的司帐系统约束措施，确保司帐核算盛大运转。基 金不停东说念主根据《中华东说念主民共和国司帐法》、《证券投资基金司帐核算业务教导》、 《企业财务通则》等国度相关法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐就业操作历程和司帐岗亭就业手册。通过事前防护、事中查验、过后监督的 方式发现、割断、根绝基金司帐核算中存在的各式风险。具体措施包括：领受了 面前起初进的基金核算软件；基金司帐严格实践复核轨制；基金司帐核算领受基 金不停东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步颓丧核算、互相查对的方式；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、种种司帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。    （5）里面稽核约束    基金不停东说念主通过制定集结监察轨制，开展颓丧监督，确保里面约束的灵验性。 基金不停东说念主诞生看护长，看护长不错列席基金不停东说念主召开的任何会议，调阅相关 档案，就里面约束轨制的实践情况独速即履行查验、评价、申诉、建议职能。督 察长按时和不按时向董事会申诉公司里面约束实践情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员遵照法律、法例和规章的相关 情况；查验各业务部门和东说念主员实践里面约束轨制、各项不停轨制和业务规章的情 况。    （1）基金不停东说念主承诺以上对于里面约束轨制的暴露实在、准确；    （2）基金不停东说念主承诺根据市集变化和基金不停东说念主业务发展陆续完善里面风 险约束轨制。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新招募说明书                 第四部分        基金托管东说念主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称号：中国开导银行股份有限公司(简称：中国开导银行)    住所：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼    法定代表东说念主：张金良    成立时期：2004 年 09 月 17 日    组织款式：股份有限公司    注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：执续经营    基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号    筹商东说念主：王小飞    筹商电话：(021)6063 7103    （二）主要东说念主员情况    中国开导银行总行设资产托管业务部，下设空洞处、基金业务处、证券保障 业务处、答理相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营不停处、跨境与外包不停处、托管应用系统支执处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部连气儿聘用外部司帐师事务所对托管业务进行里面控 制审计，并如故成为旧例化的内控就业技能。    （三）基金托管业务经营情况    动作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国开导银行一直秉 执“以客户为中心”的经营理念，陆续加强风险不停和里面约束，严格履行托管 东说念主的各项职责，切实留意资产执有东说念主的正当权益，为资产托福东说念主提供高质地的托 管服务。经过多年稳步发展，中国开导银行托管资产范围陆续扩大，托管业务品 种陆续加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是目 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新招募说明书 前国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。限制 2023 年年末，中国开导银行 已托管 1334 只证券投资基金。中国开导银行专科高效的托管服务才气和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国开导银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、 《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中 央国债登记结算有限就业公司（中债）                 “优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所 股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁 发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实 施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中 国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中国最 佳次托管银行”，并动作独一中资银行获取《财资》                       “中国最好 QFI 托管银行”奖 项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。    二、基金托管东说念主的里面约束轨制    （一）里面约束标的    动作基金托管东说念主，中国开导银行严格遵照国度相关托管业务的法律法例、行 业监管规章和本行内相关不停章程，遵法经营、范例运作、严格查验，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保相关信息的实在、准确、好意思满、及 时，保护基金份额执有东说念主的正当权益。    （二）里面约束组织结构    中国开导银行设有风险内控不停委员会，负责全行风险不停与里面约束工 作，对托管业务风险不停和里面约束的灵验性进行率领。资产托管业务部配备了 专职内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规就业，具有颓丧诈骗内控合规就业职 权和才气。    （三）里面约束轨制及措施    资产托管业务部具备系统、完善的轨制约束体系，建立了不停轨制、约束制 度、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作柔柔利进行；业务 东说念主员具备从业经历；业务不停严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行集 中约束，业务图章按规程援救、存放、使用，账户贵府严格援救，制约机制严格 灵验；业务操作区专门确立，阻滞不停，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东说念主负责，预防泄密；业求达成自动化操作，预防东说念主为事故的发生，时间系统完 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 整、颓丧。    三、基金托管东说念主对基金不停东说念主运作基金进行监督的方法和法度    （一）监督方法    依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以 及基金合同章程，对基金不停东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务样式中，对基 金不停东说念主发送的投资指示、基金不停东说念主对各基金用度的索取与开支情况进行查验 监督。    （二）监督历程 制等情况进行监控，如发现投资额外情况，向基金不停东说念主进行风险领导，与基金 不停东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有要紧额外事项实时申诉中国证监会。 东说念主进行解释或举证，如有必要将实时申诉中国证监会。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新招募说明书                   第五部分     相关服务机构    一、基金份额销售机构    （1）汇添富基金不停股份有限公司直销中心    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国外广场 A 座 7 楼    法定代表东说念主：李文    电话：（021）28932893    传真：（021）50199035 或（021）50199036    筹商东说念主：陈卓膺    客户服务电话：400-888-9918（免资料话费）    邮箱：guitai@htffund.com    网址：www.99fund.com    （2）汇添富基金不停股份有限公司线上直销系统    本基金的销售机构请详见基金不停东说念主官网公示的销售机构信息表。基金不停 东说念主可根据相关法律法例的要求，采选其他得当要求的机构销售基金，并在基金管 理东说念主网站公示。    二、登记机构    称号：汇添富基金不停股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国外广场 A 座 7 楼    法定代表东说念主：李文    电话：（021）28932888    传真：（021）28932876    筹商东说念主：马树超    三、出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    承办讼师：清早、陈颖华    筹商东说念主：陈颖华    四、审计基金财产的司帐师事务所    称号：安永华明司帐师事务所（特殊平庸合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    实践事务合伙东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    业务筹商东说念主：许培菁    承办司帐师：许培菁、韩云 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书                 第六部分      基金的召募    本基金由基金不停东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息暴露 办法》等相关法律法例以及基金合同的章程，经中国证监会证监许可【2021】944 号文献准予注册召募。    一、基金的类型及存续期间    二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场地    自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。    通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金管 理东说念主网站届时公示的基金销售机构名录。    得当法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购苦求的证据以登记机构或基金不停东说念主的证据结果为准。 对于认购苦求及认购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    本基金将通过基金不停东说念主的直销机构偏执他基金销售机构的销售网点公开 发售。    投资者还不错登录基金不停东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上交游通达历程、业务法律解释请登录基金不停东说念主网站查询。    召募期间，基金不停东说念主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金不停 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 东说念主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和筹商方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各式款式发布的公告。    三、基金份额的认购    除法律法例或中国证监会相关章程另有章程外，任何与基金份额发售相关的 当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。    本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。    根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类基 金份额和 C 类基金份额。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回 时根据执有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金 份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取认购/ 申购用度、在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份 额。    各基金份额类别分别确立代码、诡计公告基金份额净值和基金份额累计净 值。投资者可自行采选认购、申购的基金份额类别。    根据基金运作情况，基金不停东说念主可在不挫伤已有基金份额执有东说念主权益的情况 下，经与基金托管东说念主协商，在履行适正当式后罢手现有基金份额类别的销售、或 者加多新的基金份额类别等，休养实施前基金不停东说念主需实时公告并报中国证监会 备案，不需要召开基金份额执有东说念主大会。    本基金对通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外其他投资东说念主实施远离化的认购费率。    特定投资群体指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型买卖养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东说念主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金不停东说念主可将其 纳入特定投资群体范围。    特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金不停东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新招募说明书    通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体认购费率为 每笔 500 元。    对于其他投资东说念主及未通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，认购费率随金额加多而递减。在召募期内如果有多笔认购，适用费率 按单笔认购苦求单独诡计。具体认购费率如下表所示：             认购金额（M）              认购费率            M＜100 万元             0.40%            M≥500 万元            每笔 1000 元    本基金 C 类基金份额不收取认购用度。    A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推论、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。    基金不停东说念主不错在不违抗法律法例章程及基金合同约定的情形下根据市集 情况制定基金促销策划，开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金不停东说念主 不错适合调低基金认购费率。    基金认购领受“金额认购、份额证据”的方式。基金的认购金额包括认购费 用和净认购金额。认购份额的诡计公式为：    （1）A 类基金份额    A 类基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。诡计公式为：    认购用度适用比例费率：    净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）    认购用度= 认购金额?净认购金额    认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    认购用度适用固定金额：    认购用度 = 固定金额    净认购金额 = 认购金额-认购用度    认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    （2）C 类基金份额    认购份额= （认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新招募说明书    （3）上述认购份额诡计结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部 分四舍五入，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。    例 1：某投资者（非特定投资群体）投资 10，000 元认购本基金 A 类基金份 额，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，其对应的认购费率为    净认购金额 = 10，000 /（1+0.40%）= 9，960.16 元    认购用度 = 10，000 –9，960.16=39.84 元    认购份额 =（9，960.16 +3.00）/ 1.00 =9，963.16 份    即：投资者（非特定投资群体）投资 10，000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 9，963.16 份本基 金 A 类基金份额。    例 2：某特定投资群体通过直销中心投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份 额，其认购费金额为 500 元，假定其认购金额在认购期间产生的利息为 50 元， 则其可得到的认购份额诡计如下：    净认购金额=100，000-500=99，500.00 元    认购份额=（99，500.00+50）/1.00=99，550.00 份    即：特定投资群体通过直销中心投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定召募期间其认购资金所得利息为 50.00 元，则其可得到 99，550.00 份本基金 A 类基金份额。    例 3：某投资者投资 10，000 元认购本基金 C 类基金份额，由于召募期间基 金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则根据公式诡计出：    认购份额 =（10，000+3.00）/ 1.00 = 10，003.00 份    即：投资者投资 10，000 元认购本基金 C 类基金份额，假定其认购资金在认 购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 10，003.00 份 C 类基金份额。    （1）认购时期安排    投资者认购本基金份额的具体业务办理时期由基金不停东说念主和基金销售机构 细则，请参见本基金的基金份额发售公告。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书    （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续    投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。    （3）基金份额的认购领受金额认购方式    投资者认购本基金采选全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他相关公告另有章程的除外。投资者的认购苦求一领受理不得撤消。    （4）认购的证据    当日（T 日）在章程时期内提交的苦求，投资者频频应在 T+2 日到销售机构 查询认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个就业日内到销售机构打印交 易证据书。    销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购苦求的证据以登记机构或基金不停东说念主的证据结果为准。 对于认购苦求及认购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    （5）认购金额的限制    在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，投资者通过基金不停东说念主直销 中心初次认购的最低金额为东说念主民币 50000 元（含认购费）；通过基金不停东说念干线上 直销系统认购最低金额为东说念主民币 10 元（含认购费）；通过其他销售机构的销售网 点每笔认购的最低金额为东说念主民币 10 元（含认购费）。逾越最低认购金额的部分不 设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及交游级差有其他章程的，以各 销售机构的业务章程为准。召募期间不确立投资者单个账户最高认购金额限制， 但本招募说明书、基金份额发售公告、其他相关公告另有章程的除外。    基金不停东说念主不错对召募期间的本基金召募范围确立上限。召募期内逾越召募 范围上限时，基金不停东说念主不错领受比例证据或其他方式进行证据，具体办法参见 基金份额发售公告或其他相关公告。    如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者逾越基金总份额的 金不停东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相回避前述 20%比例 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                      更新招募说明书 要求的，基金不停东说念主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同见效后登记机构的证据为准。    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    四、召募资金的不停    基金不停东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结 束前，任何东说念主不得动用。    五、基金召募情况    本基金召募期为 2021 年 9 月 22 日至 2021 年 10 月 13 日，经司帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 数为 326 户。其中汇添富基金不停股份有限公司的基金从业东说念主员认购份额为 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书               第七部分      基金合同的见效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金不停东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金不停东说念主持理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基 金不停东说念主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》见效事宜给以公告。 基金不停东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径收尾 前，任何东说念主不得动用。    二、基金合同不可见效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未骄贵基金备案条件，基金不停东说念主应当承担下列就业： 期活期入款利息； 基金不停东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产范围    《基金合同》见效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当在按时申诉中给以 暴露；连气儿 60 个就业日出现前述情形的，基金不停东说念主应当在 10 个就业日内向中 国证监会申诉并建议贬责决议，如执续运作、援助运作方式、与其他基金合并或 者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会。    法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书    如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对基 金投资运作、基金份额执有东说念主利益产生要紧影响的，经履行适正当式后，本基金 可转型或清盘。    五、本基金基金合同于 2021 年 10 月 15 日持重见效。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场地    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东说念主 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金不停东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金不停东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金不停 东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资东说念主不错通过上述 方式进行申购与赎回。    二、申购和赎回的开放日实时期    投资东说念主在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游 所、深圳证券交游所的盛大交游日的交游时期，但基金不停东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同见效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时期变更或其 他特殊情况，基金不停东说念主将视情况对前述开放日及开放时期进行相应的休养，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的相关章程在章程媒介上公告。    基金不停东说念主自基金合同见效之日起不逾越 3 个月启动办理申购，具体业务办 理时期在启动申购业务的公告中章程。    基金不停东说念主自基金合同见效之日起不逾越 3 个月启动办理赎回，具体业务办 理时期在启动赎回业务的公告中章程。    在细则申购启动与赎回启动时期后，基金不停东说念主应在申购、赎回开放日前依 照《信息暴露办法》的相关章程在章程媒介上公告申购与赎回的启动时期。    基金不停东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者援助。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时期建议申购、赎回或援助 苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一开放日基金份额 申购、赎回的价钱。    本基金已于 2022 年 1 月 13 日启动办理日常申购、赎回业务。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    三、申购与赎回的原则     “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后诡计的基金份额净 值为基准进行诡计； 步骤赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。    基金不停东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金不停东说念主 必须在新法律解释启动实施前依照《信息暴露办法》的相关章程在章程媒介上公告。    四、申购与赎回的法度    投资东说念主必须根据销售机构章程的法度，在开放日的具体业务办理时期内建议 申购或赎回的苦求。投资者在提交申购苦求时，须按销售机构章程的方式备足申 购资金，投资者在提交赎回苦求时，应确保账户内有弥漫的基金份额余额，不然 申购、赎回苦求不成立。    投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时期前全额托福申购款项，不然所提交 的申购苦求不成立。投资东说念主在章程时期前全额托福申购款项，申购成立；基金份 额登记机构证据基金份额时，申购见效。    基金份额执有东说念主在提交赎回苦求时，必须有弥漫的基金份额余额，不然所提 交的赎回苦求不成立。    基金份额执有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求见效后，基金不停东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生普遍赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。    遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金不停东说念主及基金托管东说念主所能约束的因素影响业务处理历程，则赎回款 项顺延至上述情形摒弃后的下一个就业日划出。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书    基金不停东说念主应以交游时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购 或赎回苦求日(T 日)，在盛大情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不获胜， 则申购款项退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证据以基金登记机构的证据 结果为准。对于苦求的证据情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。    五、申购和赎回的数目限制 东说念主民币 50000 元（含申购费）；通过基金不停东说念干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。逾越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交游级差有其他章程 的，以各销售机构的业务章程为准。    投资者可屡次申购，对单个投资者累计执有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者执有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 20%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 20%的除外）。法律法例 或监管机构另有章程的，从其章程。 制。 额执有东说念主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 基金不停东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新招募说明书 申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执 有东说念主的正当权益。基金不停东说念主基于投资运作与风险约束的需要，可采选上述措施 对基金范围给以约束。具体见基金不停东说念主相关公告。 份额的数目限制。基金不停东说念主必须在休养前依照《信息暴露办法》的相关章程在 章程媒介上公告。    六、申购用度和赎回用度 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、 登记等各项用度。 回基金份额时收取。    本基金 C 类基金份额不收取申购用度，对通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与除此之外其他投资东说念主实施远离化的申购费率。    特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金不停东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。    通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率为 每笔 500 元。    对于其他投资东说念主及未通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，申购费率随金额加多而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适 用费率按单笔申购苦求单独诡计。具体申购费率如下表所示：        申购金额（M）                  申购费率         M＜100 万元                 0.50%         M≥500 万元               每笔 1000 元    本基金赎回用度按基金份额执有东说念主执有该部分基金份额的时期分段设定。本 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书 基金 A 类基金份额和 C 类基金份额领受疏浚的赎回费率结构，赎回费率具体如 下：      执有期限（N）           赎回费率      归入基金资产比例        N       N≥7 天               0        --    赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基 金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的相关章程在章程媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命相关法律法例以及 监管部门、自律法律解释的章程。基金不停东说念主依照《信息暴露办法》的相关章程，将 舞动订价机制的具体操作法律解释在章程媒介上公告。 场情况制定基金促销策划，按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，在对存量基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，不错按中国证 监会要求履行必要手续后，对投资者适合调低基金申购费率、赎回费率，并进行 公告。    七、申购份额与赎回金额的诡计    本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额申购领受金额申购的方 式，申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）申购 A 类基金份额    申购用度＝申购金额/（1＋申购费率）    （对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    A 类基金份额诡计结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新招募说明书 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例 4：某投资者（非特定投资群体）投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份 额，对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为    净申购金额 = 50，000 / (1+0.50%) = 49，751.24 元    申购用度 = 50，000 –49，751.24= 248.76 元    申购份额 = 49，751.24 / 1.0520 = 47，292.05 份    即：该投资者（非特定投资群体）投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 47，292.05 份本基金 A 类基金份额。    例 5：某特定投资群体通过直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份 额，其申购费金额为 500 元，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到的申购份额诡计如下：    净申购金额=100，000-500=99，500.00 元    申购份额=99，500.00/1.0520=94，581.75 份    即：该特定投资群体通过直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假定申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为    （2）申购 C 类基金份额    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    申购 C 类基金份额诡计结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者投资 50，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0180 元，无申购用度，则其可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50，000/1.0180=49，115.91 份    即：投资者投资 50，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0180 元，则可得到 49，115.91 份 C 类基金份额。    本基金种种基金份额领受疏浚的赎回费率结构，以份额赎回的方式赎回，赎 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新招募说明书 回金额以当日该类基金份额净值为基准诡计，诡计结果以四舍五入的方式保留到 一丝点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资者在执有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应 的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.0520=10，520.00 元    赎回用度=10，520.00×1.50%=157.80 元    净赎回金额=10，520.00?157.80=10，362.20 元    即：投资者在执有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应的 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为 10，362.20 元。    本基金份额净值的诡计，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后计 算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适正当式，不错适合蔓延诡计或 公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别诡计基金份额净值。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金不停东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 接受投资东说念主的申购苦求。 投资东说念主的申购苦求。 产净值。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额执有东说念主利益的情形。 格且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不停东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者逾越 20%，或者变相回避 20%汇注度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法盛大运行。 资者单日或单笔申购金额上限的。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金不停东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金不停东说念主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。发生上述第 7、9 项情形时，基金不停东说念主有权断绝该等全部或者部 分申购苦求，投资东说念主申购的基金份额数以登记机构的证据结果为准。如果投资东说念主 的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况摒弃时，基金不停东说念主应实时规复申购业务的办理。    九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金不停东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。 产净值。 不停东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回苦求。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 格且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不停东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形之一且基金不停东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 不停东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金不停东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条目处理。基金份额执有东说念主在苦求赎回时可事前采选将当日可能未获受 理部分给以撤消。在暂停赎回的情况摒弃时，基金不停东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。    十、普遍赎回的情形及处理方式    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 援助中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金援助中转入苦求份额 总额后的余额)逾越前一开放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。    当基金出现普遍赎回时，基金不停东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。    （1）全额赎回：当基金不停东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按盛大赎回法度实践。    （2）部分缓期赎回：当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有费劲或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不停东说念主在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采选缓期赎回或取消赎回。采选缓期赎回的， 将自动转入下一个开放日赓续赎回，直到全部赎回为止；采选取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被撤消。缓期的赎回苦求与下一开放日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采选，投资东说念主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （3）如发生普遍赎回，且单个开放日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的基 金份额逾越前一开放日的基金总份额的 20%时，本基金不停东说念主不错对该单个基金 份额执有东说念主逾越前述约定比例的赎回苦求实施缓期办理赎回苦求。    对该单个基金份额执有东说念主不逾越 20%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 全部，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额执有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额的 20%时，赓续按前述法律解释处理，直 至该单一基金份额执有东说念主单个开放日内苦求赎回的基金份额占前一开放日基金 总份额的比例低于 20%。    基金不停东说念主在履行适正当式后，有权根据其时市集环境休养前述比例及处理 法律解释，并在章程媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个开放日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金不停 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减慢支付 赎回款项，但不得逾越 20 个就业日，并应当在章程媒介上进行公告。    当发生上述普遍赎回并缓期办理时，基金不停东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个交游日内通告基金份额执有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 放日的种种基金份额净值。 息暴露办法》的章程在章程媒介刊登公告。    十二、基金援助    基金不停东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金不停东说念主不停的其他基金之间的援助业务，基金援助不错收取一定的援助费， 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书 相关法律解释由基金不停东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与相关机构。    本基金自 2022 年 9 月 15 日起启动办理援助业务。    十三、基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，且对基金份额执有东说念主无骨子性不利影 响的前提下，履行相关法度后，基金不停东说念主可受理基金份额执有东说念主通过中国证监 会招供的交游场地或者其他方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金不停东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额执有东说念主应根据基金不停东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。    十四、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交游过户或者按 影相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。岂论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。    袭取是指基金份额执有东说念主物化，其执有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据见效司法文书将基金份额执有东说念主执有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵府，对于得当条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的尺度收费。    十五、基金的转托管    基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。    十六、按时定额投资策划    基金不停东说念主不错为投资东说念主持理按时定额投资策划，具体法律解释由基金不停东说念主在 届时发布公告或更新的招募说明书中细则。投资东说念主在办理按时定额投资策划时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不停东说念主在相关公告或更新 的招募说明书中所章程的按时定额投资策划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结息争冻 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。    基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法例或监管机关另有章程的除外。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程或相关公告。    十九、如相关法律法例允许基金不停东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金不停东说念主将制定和实施相应的业务法律解释。    二十、基金不停东说念主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额执有东说念主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养并提前 公告。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                      更新招募说明书                   第九部分       基金的投资    一、投资标的    本基金进行被迫式指数化投资，详尽追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪 舛讹的最小化。    二、投资范围    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。    为更好地达成基金的投资标的，本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购以及银行入款。本基金 不投资于除政策性金融债之外的债券资产。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行适合 法度后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金执有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例整个不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    三、投资标的指数    彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-3 Year Index）偏执将来可能发生的变更。    彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数由 Bloomberg Index Services Limited 发 布，追踪以东说念主民币计价、剩余期限在 1 至 3 年之间（不包括 3 年）、在中国银行 间市集刊行的政策性银行定息证券。    四、投资策略    本基金为指数基金，领受优化抽样复制法。    通过对标的指数中各成份债券的历史数据和流动性分析，及第流动性较好的 债券构建组合，对标的指数的久期等策划进行追踪，达到复制标的指数、缩短交 易成本的主见。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书    在盛大市集情况下，本基金的风险约束标的是追求日均追踪偏离度的完全值 不逾越 0.35%，年化追踪舛讹不逾越 4%。如因标的指数编制法律解释休养等其他原 因，导致基金追踪偏离度和追踪舛讹逾越了上述范围，基金不停东说念主应采选合理措 施，幸免追踪偏离度和追踪舛讹的进一步扩大。    本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显现负面事件靠近失约，且指数 编制机构暂未作出休养的，基金不停东说念主应当按照基金份额执有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策法度后实时对相关成份券进行休养。    当由于市集流动性不及或因法例章程等其他原因，导致标的指数成份债券和 备选成份债券无法骄贵投资需求时，基金不停东说念主不错在成份债券和备选成份债券 外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。    替代组合的构建将以债券流动性为拘谨条件，按照与被替代债券久期邻近、 信用评级雷同、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，约束替代组合与被 替代债券的追踪偏离度和追踪舛讹最小化。    五、投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保执不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （4）本基金不停东说念主不停的全部基金执有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；    （5）本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%，回购期限不得逾越 1 年，到期后不得延期；    （6）本基金基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越基金资产净值 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 的 15%，因证券市集波动、基金范围变动等基金不停东说念主之外的因素致使基金不符 合前款所章程比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （8）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；    （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（7）、（8）项之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金范围变动、标的指数成份券休养、标的指数成份券流动性限制等基金不停东说念主之 外的因素致使基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基金不停东说念主应当在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的， 从其章程。    基金不停东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 启动。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在 履行适正当式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的章程为准。    为留意基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽就业的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有章程的除外；    （5）向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏执他不方正的证券交游行为；    （7）法律、行政法例和中国证监会章程退却的其他行为。    基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺 约束东说念主或者与其有其他要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵命 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                      更新招募说明书 基金份额执有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公说念合理价钱实践。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例给以暴露。要紧关联交游应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的颓丧董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行 审查。    法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性章程，如适用于本基金， 基金不停东说念主在履行适正当式后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规 定实践。    六、功绩相比基准    本基金的功绩相比基准为“彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数收益率”。    彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Policy Bank 1-3 Year Index）由 Bloomberg Index Services Limited 发布，追踪以东说念主民币计价、剩余期限 在 1 至 3 年之间（不包括 3 年）、在中国银行间市集刊行的政策性银行定息证券。    将来若出现标的指数不得当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金不停东说念主应当自该情形发生之日起十个就业日向中国证监会申诉并建议贬责方 案，如更换基金标的指数、援助运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决议确按时期，基金不停 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵命基金份额执有东说念主 利益优先原则援救基金投资运作。    七、风险收益特征    本基金属于债券型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金、搀和型基 金，高于货币市集基金。    本基金领受优化抽样复制策略，追踪彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数， 其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征雷同。    八、基金不停东说念主代表基金诈骗相关权利的处理原则及方法 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                          更新招募说明书 额执有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。      九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。      十、基金投资组合申诉      基金不停东说念主的董事会、董事保证本申诉所载贵府不存在装假纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和好意思满性承担个别及连带就业。      基金托管东说念主中国开导银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 7 月 17 日复核了本申诉中的财务策划、净值表现、投资组合申诉等内容，保证复 核内容不存在装假纪录、误导性讲明或者要紧遗漏。      本申诉期自 2024 年 04 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。                       §1 投资组合申诉 序号           神志             金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                 -                 -      其中：债券                   2，546，971，773.36             99.82 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                    更新招募说明书           资产支执证券                          -              -      其中：买断式回购的买入返                                           -              -      售金融资产 注:本基金申诉期末未投资境内股票。 注:本基金本申诉期末未执有港股通投资股票。 细 注：本基金本申诉期末未执有股票。     序号          债券品种    公允价值（元）           占基金资产净值比例（％）          其中：政策性金融债                                 121.23 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                                    更新招募说明书                                                                 占基金资产     序号    债券代码    债券称号       数目（张）        公允价值（元）                净值比例                                                                   （％） 投资明细 注:本基金本申诉期末未执有资产支执证券。 细 注:本基金本申诉期末未执有贵金属投资。 注:本基金本申诉期末未执有权证投资。 注:本基金本申诉期未投资股指期货。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新招募说明书 注:本基金本申诉期未投资国债期货。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开发银行、中国农业发展银行出面前申诉 编制日前一年内受到监管部门公开贬抑、处罚的情况。本基金对上述主体刊行的相关证券的 投资决策法度得当相关法律法例及基金合同的要求。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 序号              称号             金额（元） 注:本基金本申诉期末未执有处于转股期的可援助债券。 注：本基金本申诉期末未执有股票。  汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                            更新招募说明书                        第十部分           基金的功绩      本基金不停东说念主依照恪尽责守、忠实信用、严慎接力的原则不停和运用基金财  产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未  来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一） 本基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表：      A 类基金份额                          净值增长 功绩相比 功绩相比基                     净值增长       阶段                 率尺度差 基准收益 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4)                     率（1）                           （2） 率（3） 准差（4） （基金合同见效日） 至 2021 年 12 月 31 日 （基金合同见效日）             8.97%   0.05%     9.11%   0.04%   -0.14%   0.01% 至 2024 年 6 月 30 日      C 类基金份额                          净值增长 功绩相比 功绩相比基                     净值增长       阶段                 率尺度差 基准收益 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4)                     率（1）                           （2） 率（3） 准差（4） （基金合同见效日） 至 2021 年 12 月 31 日 （基金合同见效日）             8.63%   0.05%     9.11%   0.04%   -0.48%   0.01% 至 2024 年 6 月 30 日 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动偏执与同期功绩相比基 准收益率变动的相比图    A 类基金份额 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    C 类基金份额 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书                第十一部分          基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独 立。    四、基金财产的援救和刑事就业    本基金财产颓丧于基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主援救。基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事就业外，基金财产不得被处 分。    基金不停东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章撤消或者被照章宣告破产等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不停东说念主不停运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金不停东说念主不停运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书               第十二部分       基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金相关的证券交游场地的交游日以及国度法律法例 章程需要对外暴露基金净值的非交游日。    二、估值对象    基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金不停东说念主在细则相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门相关章程。    （一）对存在活跃市集且狠恶获取疏浚资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近交游日的报价细则公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交游日的报价不可实在反应公允价值的，应付报价进行休养，细则公允 价值。    与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中商酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征商酌。此外，基金不停东说念主不应试虑因其多量执有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有弥漫 可利用数据和其他信息支执的估值时间细则公允价值。领受估值时间细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 估值进行休养并细则公允价值。    四、估值方法 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （1）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。    （2）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时间细则公允价值。 况下，应以活跃市集上未经休养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付市集报价进行休养，证据计 量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则领受估值技 术细则公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显现各异，未上市期间 市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。    如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分留意基金份额执有东说念主利益时，应立即通告 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 对方，共同查明原因，两边协商贬责。    根据相关法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金不停东说念主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照 基金不停东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。    五、估值法度 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金不停东说念主不错诞生大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国 家另有章程的，从其章程。    基金不停东说念主每个就业日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按章程公 告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金不停东说念主每个就业日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按约定对外公布。    六、估值罪责的处理    基金不停东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值罪责 时，视为基金份额净值罪责。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪责形成估值罪责，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪责 的就业东说念主应当对由于该估值罪责际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值罪责处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。    上述估值罪责的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （1）估值罪责已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值罪责就业方应及 时融合各方，实时进行改动，因改动估值罪责发生的用度由估值罪责就业方承担； 由于估值罪责就业方未实时改动已产生的估值罪责，给当事东说念主形成损失的，由估 值罪责就业方对径直损失承担抵偿就业；若估值罪责就业方如故积极融合，况且 有协助义务确当事东说念主有弥漫的时期进行改动而未改动，则其应当承担相应抵偿责 任。估值罪责就业方应付改动的情况向相关当事东说念主进行证据，确保估值罪责已得 到改动。    （2）估值罪责的就业方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 况且仅对估值罪责的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值罪责而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值罪责就业方仍应付估值罪责负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪责责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的欠妥 得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值罪责就业方。    （4）估值罪责休养领受尽量规复至假定未发生估值罪责的正确情形的方式。    估值罪责被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：    （1）查明估值罪责发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值罪责发生 的原因细则估值罪责的就业方；    （2）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪责形成的损失 进行评估；    （3）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪责的就业方进行 改动和抵偿损失；    （4）根据估值罪责处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改动，并就估值罪责的改动向相关当事东说念主进行证据。    （1）基金份额净值诡计出现罪责时，基金不停东说念主应当立即给以纠正，通报 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 基金托管东说念主，并采选合理的措施预防损失进一步扩大。    （2）罪责偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；罪责偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业另有通行作念法，基金不停东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 资产价值时； 商证据后，基金不停东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的证据    用于基金信息暴露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金不停东说念主负责 诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金不停东说念主应于每个开放日交游收尾后诡计当 日的基金资产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 诡计结果复核证据后发送给基金不停东说念主，由基金不停东说念主对基金净值按约定给以公 布。    九、特殊情况的处理方法 差不动作基金资产估值罪责处理。 送的数据罪责等原因，基金不停东说念主和基金托管东说念主固然如故采选必要、适合、合理 的措施进行查验，但未能发现罪责的，由此形成的基金资产估值罪责，基金不停 东说念主和基金托管东说念主奉命抵偿就业，但基金不停东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的 措施摒弃或减弱由此形成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书             第十三部分       基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现金分成；      在不违犯法律法例且对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下， 基金不停东说念主可对基金收益分派原则进行休养，无需召开基金份额执有东说念主大会。      四、收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决议的细则、公告与实施      本基金收益分派决议由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息暴露办法》的相关章程在章程媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额执有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务法律解释》实践。      七、实施侧袋机制期间的收益分派 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书              第十四部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类     《基金合同》见效后与基金相关的信息暴露用度（但法律法例、中国证监 会另有章程的除外）； 用度。    二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式    本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。不停费的诡计 方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金不停费    E 为前一日的基金资产净值    基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不停东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、公休日 等，支付日期顺延。用度自动扣划后，不停东说念主应进行查对，如发现数据不符，及 时筹商托管东说念主协商贬责。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书 诡计方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不停东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、公休日 等，支付日期顺延。用度自动扣划后，不停东说念主应进行查对，如发现数据不符，及 时筹商托管东说念主协商贬责。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。诡计方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金不停东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，不停东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时筹商托管东说念主协商贬责。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法例及相应契约 章程，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的神志    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。    五、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额执有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书             第十五部分       基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度暴露； 司帐核算，按影相关章程编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。    二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书              第十六部分       基金的信息暴露    一、本基金的信息暴露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险不停章程》、《基金合同》偏执他相关章程。    二、信息暴露义务东说念主    本基金信息暴露义务东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。    本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的实在性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予暴露的基金信 息通过得当中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息暴露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等章程媒介暴露，并 保证基金投资者狠恶按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开暴露 的信息贵府。    三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径：    四、本基金公开暴露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开暴露的信息领受阿拉伯数字；除罕见说明外，货币单元为东说念主民币 元。    五、公开暴露的基金信息 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    公开暴露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵府撮要     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额执有东说念主大会召开的法律解释及具体法度，说明基金居品的性情等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金不停东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不停东说念主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金不停东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府撮要的信息发生要紧变 更的，基金不停东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的， 基金不停东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金不停东说念主不再更新基金居品 贵府撮要。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金不停东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府撮要、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品贵府撮要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在章程网站上。    （二）基金份额发售公告    基金不停东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。    （三）《基金合同》见效公告 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    基金不停东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》见效公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》见效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东说念主应 当至少每周在章程网站暴露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。    在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东说念主应当在不晚于每个开放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露开放日的种种基 金份额净值和基金份额累计净值。    基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站暴露半 年度和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金不停东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明种种基 金份额申购、赎回价钱的诡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者狠恶在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。    （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉    基金不停东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉领导性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。    基金不停东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉领导性公告登载在章程报刊上。    基金不停东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉领导性公告登载在章程报刊上。    《基金合同》见效不及 2 个月的，基金不停东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。    如申诉期内出现单一投资者执有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金不停东说念主至少应当在按时申诉“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下暴露该投资者的类别、申诉期末执有份额及占比、申诉 期内执有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书    基金不停东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中暴露基金组合股产情况偏执 流动性风险分析等。    （七）临时申诉    本基金发生要紧事件，相关信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 个月内变动逾越百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 践诺约束东说念主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。    （八）主张公告    在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额执有东说念主权益的，相关信息暴露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开主张。    （九）计帐申诉    基金合同间隔的，基金不停东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在章程网站上， 并将计帐申诉领导性公告登载在章程报刊上。    （十）基金份额执有东说念主大会决议    基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    （十一）实施侧袋机制期间的信息暴露    本基金实施侧袋机制的，相关信息暴露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。    （十二）中国证监会章程的其他信息。    六、暂停或蔓延信息暴露的情形 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 资产价值时；    七、信息暴露事务不停    基金不停东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露不停轨制，指定专门部门及 高等不停东说念主员负责不停信息暴露事务。    基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当得当中国证监会相关基金信息 暴露内容与样式准则等法例的章程。    基金托管东说念主应当按影相关法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金不停东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时申诉、更新的招募说明书、基金居品贵府撮要、基金计帐申诉等 公开暴露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金不停东说念主进行书面或电子证据。    基金不停东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采选一家报刊暴露本基金信息。 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证相关报送信息的实在、准确、好意思满、实时。    基金不停东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他大众媒介暴露信息，然则其他大众媒介不得早于章程媒介暴露信息，况且 在不同媒介上暴露统一信息的内容应当一致。    基金不停东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金盛大投资操作的前提下，自主进步信息暴露服务的质地。具体要求应当得当中 国证监会及自律法律解释的相关章程。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。    七、信息暴露文献的存放与查阅    照章必须暴露的信息发布后，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律法 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书                 第十七部分          侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金不停东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘 请得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计 意见。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金不停东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。普遍赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回苦求逾越前一开放 日主袋账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金不停东说念主诡计各项投资运作策划和基金功绩策划时仅需商酌主袋账户资产。    基金不停东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。    基金不停东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，基金不停东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应得当《企业司帐准则》的相关要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，不停费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。    与侧袋账户相关的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金不停东说念主应 当按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不停东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额执有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金不停东说念主在每次处置变现后均应按影相关法律法例 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金不停东说念主应实时聘用得当 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。    七、侧袋机制的信息暴露    在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金不停东说念主应实时发布临时公告，并在基金按时申诉 中暴露特定资产的运作情况及申诉期内侧袋账户相关信息。    基金按时申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所 对基金年度申诉进行审计时，应付申诉期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算和 年度申诉暴露等发表审计意见。    基金不停东说念主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分章程的基金净值信息 暴露方式和频率暴露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。    八、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 部分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金不停 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适正当式后，可径直对本部老实容进行修改和 休养，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新招募说明书                 第十八部分          风险揭示    一、市集风险    市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资激情和交游轨制 等各式因素的影响而变化，导致收益水平存在的不细则性。市集风险主要包括：    因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。    随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽径直影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响。    主淌若指债务东说念主的失约风险，若债务东说念主经营不善，资不抵债，债权东说念主可能会 损失掉大部分的投资。    基金的利润将主要通过现金款式来分派，而现金可能因为通货膨大的影响而 导致购买力下落，从而使基金的践诺收益下落。    债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动相关的风险，单一的久期 策划并不可充分反应这一风险的存在。    再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取 比之前较少的收益率。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    二、不停风险    在基金不停运作过程中，基金不停东说念主的常识、技能、经验、判断等主不雅因素 会影响其对相关信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。    三、流动性风险    开放式基金要随时应付投资者的赎回，如果基金资产不可飞速回荡成现金， 或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水 平。尤其是在发生普遍赎回时，如果基金资产变现才气差，可能会产生基金仓位 休养的费劲，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。    （一）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，因此，本基金主要靠近债券市集风险，由于发生信用 风险事件、极点情况下发生失约事件，从而对投资收益以及盛大的申购赎回产生 径直或转折的影响。    债券流动性主要受到债券刊行东说念主天禀等因素的影响。投资于债券市集将靠近 包括但不限于如下贱动性风险：    债券刊行东说念主信用恶化带来的流动性风险。若发借主体的信用质地发生变化， 导致发生信用风险事件以致是失约事件，债券刊行东说念主将无法按时还本付息。    以优势险可能会影响基金资产不可飞速回荡为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金不停东说念主高度好奇基金组合的流动性风险，关 注投资组合中债券、现金等资产的配置情况，以及单一证券、券种与行业的汇注 度，合理配置资产，进展分析基金的执有东说念主结构、资产范围、投资组合的流动性 情况，对市集交游现象和投资者行径相关联的流动性风险进行充分的评估与检 测，预防单方面追求功绩名次或短期收益而残忍流动性风险约束。    （二）本基金申购、赎回安排    详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。    （三）普遍赎回情形下贱动性风险不停措施    当本基金出现普遍赎回情形时，本基金不停东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主 协商一致后，将运用多种流动性风险不停器具对赎回苦求进行限定休养，以应付 流动性风险，保护基金份额执有东说念主的利益，包括但不限于：    （1）全额赎回：当基金不停东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 按盛大赎回法度实践。    （2）部分缓期赎回：当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有费劲或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不停东说念主在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采选缓期赎回或取消赎回。采选缓期赎回的， 将自动转入下一个开放日赓续赎回，直到全部赎回为止；采选取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被撤消。缓期的赎回苦求与下一开放日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采选，投资东说念主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （3）如发生普遍赎回，且单个开放日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的基 金份额逾越前一开放日的基金总份额的 20%时，本基金不停东说念主不错对该单个基金 份额执有东说念主逾越前述约定比例的赎回苦求实施缓期办理赎回苦求。    对该单个基金份额执有东说念主不逾越 20%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 全部，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额执有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额的 20%时，赓续按前述法律解释处理，直 至该单一基金份额执有东说念主单个开放日内苦求赎回的基金份额占前一开放日基金 总份额的比例低于 20%。    基金不停东说念主在履行适正当式后，有权根据其时市集环境休养前述比例及处理 法律解释，并在章程媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个开放日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金不停 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减慢支付 赎回款项，但不得逾越 20 个就业日，并应当在章程媒介上进行公告。    （四）实施备用的流动性风险不停器具的情形、法度及对投资者的潜在影响    基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险不停器具，对 赎回苦求进行限定休养，动作特定情形下基金不停东说念主流动性风险不停的辅助措 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 施。    当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有费劲或以为因支付投资东说念主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可空洞运用包 括缓期办理普遍赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎 回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险不停器具，投资者将面 临无法办理申购、其赎回苦求被断绝或缓期办理、赎回款项减慢支付，或靠近赎 回成本或申购成本较高等的风险。    本基金实施备用的流动性风险不停器具包括但不限于：    见上述“（三）普遍赎回情形下贱动性风险不停措施”。    发生下列情形时，基金不停东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项：    （1）因不可抗力导致基金不停东说念主不可支付赎回款项。    （2）发生基金合同章程的暂停基金资产估值情况时，基金不停东说念主可暂停接 受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。    （3）证券交游所交游时期非盛大停市，导致基金不停东说念主无法诡计当日基金 资产净值。    （4）连气儿两个或两个以上开放日发生普遍赎回。    （5）发生赓续接受赎回苦求将挫伤现有基金份额执有东说念主利益的情形时，基 金不停东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回苦求。    （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金不停东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    （7）法律法例章程或中国证监会认定的其他情形。    发生上述情形之一且基金不停东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 不停东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金不停东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 金合同的相关条目处理。基金份额执有东说念主在苦求赎回时可事前采选将当日可能未 获受理部分给以撤消。在暂停赎回的情况摒弃时，基金不停东说念主应实时规复赎回业 务的办理并公告。    为强化对投资者短期投资行径的不停，本基金对执有期少于 7 日的投资者收 取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。    （1）基金投资所波及的证券交游市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；    （2）因不可抗力或其他情形致使基金不停东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基 金资产价值时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商证据后，基金不停东说念主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命相关法律法例以及监管 部门、自律法律解释的章程。基金不停东说念主依照《信息暴露办法》的相关章程，将舞动 订价机制的具体操作法律解释在章程媒介上公告。    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    （五）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东说念主进行支付，主见在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和援助，仅主袋账户份额盛绽开放赎回，因此启用 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细则性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额执有东说念主可能因此靠近损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金不停东说念主 在基金按时申诉中暴露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金不停东说念主不承担任何保证和承诺的就业。    基金不停东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金不停东说念主诡计各项投资运作策划和基金功绩策划时仅需 商酌主袋账户资产，并根据相关章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的功绩策划不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    四、独有风险    标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者激情和交游 轨制等各式因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 的风险    （1）本基金领受优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或采选非成份券动作替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在各异，从而可能导致基金践诺收益率与标的指数收益率产生偏离。    （2）由于标的指数休养成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪舛讹。    （3）在标的指数编制中，债券利息诡计再投资收益，而基金再投资中无意 能获取疏浚的收益率，从而产生追踪偏离度。    （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时休养投资组合或承担冲 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹。    （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金不停费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。    （6）在本基金指数化投资过程中，基金不停东说念主的不停才气，举例追踪指数 的水平、时间技能、买入卖出的时机采选等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。    （7）其他因素产生的偏离。如因辛勤卖空、对冲机制偏执他器具形成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制 罪责等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。    根据基金合同章程，如发生导致标的指数变更的情形，基金不停东说念主不错依据 留意投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行休养。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合休养可能产生交游成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并不停和留意，将来指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的不停和留意，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个就业日向中国证监会申诉并建议贬责决议，如更换基金标的指 数、援助运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执有东说念主大会未获胜召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同间隔。投资东说念主将靠近更换基金标的指数、援助运作方式， 与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决议细则并实施前，基 金不停东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵命基金份额 执有东说念主利益优先原则援救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可 能导致指数表现与相关市集表现有在各异，影响投资收益。    （1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市集投资者行径具有一定趋 同性，在极点市集环境下可能汇注买入或卖出，存在流动性风险。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    （2）投资汇注度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。    （3）政策性银行改制后的信用风险。若将来政策性银行进行改制，政策性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应休养，基金投资 可能靠近一定信用风险。    五、操作或时间风险    相关当事东说念主在业务各样式操作过程中，因里面约束存在残障或者东说念主为因素造 成操作诞妄或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、司帐部门诈骗、 交游罪责、IT 系统故障等风险。    在开放式基金的各式交游行径或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或 者差错而影响交游的盛大进行或者导致基金份额执有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金不停东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货交游所、证券登 记结算机构等等。    六、合规性风险    指基金不停或运作过程中，违犯国度法律法例的章程，或者基金投资违犯法 规及基金合同相关章程的风险。    七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍法例等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金不停东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之 间的匹配测验。    八、其他风险 可能导致基金资产的损失。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 理东说念主自身径直约束才气之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受 损。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书    第十九部分      基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐    一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在章程媒介公告。    二、《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行相关法度后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东说念主说合的； 的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 不停东说念主召集基金份额执有东说念主大会对贬责决议进行表决，基金份额执有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金不停东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐申诉；    （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申诉出具法律意见书；    （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经得当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉领导性公告登载在章程报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书            第二十部分 基金合同的内容选录    一、基金合同当事东说念主的权利、义务   （一）基金份额执有东说念主的权利和义务   基金投资者执有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主动作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵府；   （7）监督基金不停东说念主的投资运作；   （8）对基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）进展阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖热基金信息暴露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》间隔的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实践见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）提供基金不停东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常的更新和 补充，并保证其实在性；   （10）遵照基金不停东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相关交游及业 务法律解释；   （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金不停东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》颓丧运用 并不停基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采选、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分派决议； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不停东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）采选、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在得当相关法律、法例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、 赎回、援助、按时定额投资、转托管和非交游过户等业务法律解释；   （17）在法律法例和基金合同章程的范围内决定休养种种基金份额的费率结 构和收费方式；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以忠实信用、严慎接力的原则不停和运 用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 保证所不停的基金财产和基金不停东说念主的财产互相颓丧，对所不停的不同基金分别 不停，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适合合理的措施使诡计基金份额认购价钱、申购、赎回和刊出价 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 格的方法得当《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程诡计并公告基金净值 信息，细则种种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏执他相关章程，履行信息暴露及 申诉义务；   （12）保守基金买卖玄机，不泄漏基金投资策划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他相关章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主泄漏，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务需要的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派决议，实时向基金份额执有 东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他相关章程召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产不歇业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时期发出，况且 保证投资者狠恶按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近拆伙、照章被撤消或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金不停东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书   （22）当基金不停东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行径承担就业；   （23）以基金不停东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金不停东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 见效，基金不停东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 援救基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不停东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不停东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应禀报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金不停东说念主更换时，提名新的基金不停东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以忠实信用、接力尽责的原则执有并安全援救基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场地，配备弥漫的、 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 及格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相颓丧；对所托管的不同的基金分别确立账户，颓丧核算，分账不停， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相颓丧；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）援救由基金不停东说念主代表基金强硬的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不停东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关章程另有 章程外，在基金信息公开暴露前给以守密，不得向他东说念主泄漏，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要的情 况除外；   （8）复核、审查基金不停东说念主诡计的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具意见，说 明基金不停东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金不停东说念主有未实践《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选 了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵府不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金不停东说念主查对；   （14）依据基金不停东说念主的指示或相关章程向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他相关章程，召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金不停东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管契约》的章程监督基金不停东说念主 的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近拆伙、照章被撤消或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会 和银行监管机构，并通告基金不停东说念主；   （19）因违犯《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，得意担赔 偿就业，其抵偿就业不因其退任而奉命；   （20）按章程监督基金不停东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金不停东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金不停东说念主追偿；   （21）实践见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的法度和法律解释    基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。    （一）召开事由 法律法例、中国证监会或基金合同另有约定的除外：    （1）间隔《基金合同》；    （2）更换基金不停东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）援助基金运作方式；    （5）休养基金不停东说念主、基金托管东说念主的酬报尺度或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书    （8）变更基金投资标的、范围或策略；    （9）变更基金份额执有东说念主大会法度；    （10）基金不停东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；    （11）单独或整个执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额执有东说念主（以基金不停东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就统一事项书 面要求召开基金份额执有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额执有东说念主大会：    （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；    （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率、变更收费方 式、休养基金份额类别确立；    （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；    （5）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额执有东说念主大会的其 他情形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 金不停东说念主召集； 建议书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书 不停东说念主，基金不停东说念主应当配合； 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金不停东说念主建议书面提议。基金不停东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 执有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议 的基金份额执有东说念主代表和基金不停东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开，并奉告基金不停东说念主，基金不停东说念主应当配合； 开基金份额执有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、烦闷； 益登记日。    （三）召开基金份额执有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 告。基金份额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时期、所在和会议款式；    （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；    （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；    （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和所在；    （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关偏执联 系方式和筹商东说念主、书面表决意见寄交的截止时期和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金不停东说念主 到指定所在对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面通告基金不停东说念主和基金托管东说念主到指定所在对表决意见的计票进行监督。基金 不停东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票服从。    （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式    基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金不停东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：    （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明得当法律法例、《基金合 同》和会议通告的章程，况且执有基金份额的凭证与基金不停东说念主执有的登记贵府 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证自大， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额执有东说念主大会。重新召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个就业日内连 续公布相关领导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不停东说念主）到指定所在对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不停东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通告章程的方式收取基金份额执有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 不停东说念主经通告不参加收取书面表决意见的，不影响表决服从；    （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额执 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额执有东说念主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东说念主大会。重新召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具 书面意见；    （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明符 正当律法例、《基金合同》和会议通告的章程，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式投合的方式召开基金份额执有东说念主大 会，或者领受汇注、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，会议法度比 照现场开会和通信方式开会的法度进行。 领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会。    （五）议事内容与法度    议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 改、决定间隔《基金合同》、更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额执有东说念主大会商酌的其他事项。    基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，当先由大会主执东说念主按照下列第（七）条章程法度细则 和公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决 议。大会主执东说念主为基金不停东说念主授权出席会议的代表，在基金不停东说念主授权代表未能 主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金不停东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有 东说念主和代理东说念主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额执有东说念主作 为该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金不停东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执 基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的服从。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日期后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。    基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和罕见决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 罕见决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。援助基金运作方式、更换 基金不停东说念主或者基金托管东说念主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以罕见 决议通过方为灵验。    基金份额执有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。    采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据证明，不然提交 得当会议通告中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 得当会议通告章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额 总额。    基金份额执有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会固然由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议启动 后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不停东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。    （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。    （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主执东说念主应当马上公布重新清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金不停东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不停东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）见效与公告    基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。    基金份额执有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当实践见效的基金份额执有东说念主 大会的决议。见效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金不停 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若相关 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额执有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东说念主动作该次基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、表 决条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的部分，如将来法律法例或监 管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金不停东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基金份额执有东说念主大 会审议。    三、基金合同灭亡和间隔的事由、法度以及基金财产计帐方式    （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在章程媒介公告。    （二）《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行相关法度后，《基金合同》应当间隔： 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 基金托管东说念主说合的； 的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 不停东说念主召集基金份额执有东说念主大会对贬责决议进行表决，基金份额执有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金不停东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐申诉；    （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申诉出具法律意见书；    （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经得当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉领导性公告登载在章程报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。    四、争议贬责方式    各方当事东说念主同意，因本《基金合同》而产生的或与本《基金合同》相关的一 切争议，应通过友好协商或者联合贬责。本《基金合同》当事东说念主不肯通过协商、 联合贬责或者协商、联合不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国国外经 济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁的所在在北京 市，仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决 定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金不停东说念主和基金托管东说念主应坚守各方职责，赓续忠实、接力、 尽责地履行本《基金合同》章程的义务，留意基金份额执有东说念主的正当权益。    本基金合同受中华东说念主民共和国法律统率（为本基金合同之主见，不包括香港 罕见行政区、澳门罕见行政区和台湾地区法律）。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不停东说念主、基金托管东说念主、销售机构 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 的办公场地和营业场地查阅。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新招募说明书            第二十一部分          托管契约的内容选录    一、基金托管契约当事东说念主    （一）基金不停东说念主    称号：汇添富基金不停股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号    邮政编码：200010    法定代表东说念主：李文    成立日期：2005 年 2 月 3 日    批准诞盼愿关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字[ 2005 ]5 号    组织款式：股份有限公司    注册本钱：东说念主民币 132，724，224 元    存续期间：执续经营    经营范围：基金召募、基金销售、特定客户资产不停、资产不停和中国证监 会许可的其他业务    （二）基金托管东说念主    称号：中国开导银行股份有限公司(简称：中国开导银行)    住所：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼    邮政编码：100033    法定代表东说念主：田国立    成立日期：2004 年 09 月 17 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号    组织款式：股份有限公司    注册本钱：东说念主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：执续经营    经营范围：罗致公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金      更新招募说明书 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供援救箱服务；经中 国银行业监督不停机构等监管部门批准的其他业务。    二、基金托管东说念主对基金不停东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投经历调或证券采选 尺度的，基金不停东说念主应按照基金托管东说念主要求的样式提供投资品种池，以便基金托 管东说念主运用相关时间系统，对基金践诺投资是否得当《基金合同》对于证券采选标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。    为更好地达成基金的投资标的，本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购以及银行入款。本基金 不投资于除政策性金融债之外的债券资产。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行适合 法度后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金执有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例整个不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 投资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保执不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （4）本基金不停东说念主不停的全部基金执有一家公司刊行的证券，不逾越该证 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书 券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；    （5）本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%，回购期限不得逾越 1 年，到期后不得延期；    （6）本基金基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金不停东说念主之外的因素致使基金不 得当该比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （8）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （7）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动、标的指数成份券休养、标的指数成份券流动性限制等基金不停东说念主之外的因素 致使基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基金不停东说念主应当在 10 个交游日 内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其规 定。    基金不停东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 启动。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在 履行适正当式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的章程为准。    （三）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对本托 管契约第十五条第九款基金投资退却行径通过过后监督方式进行监督。    基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺 约束东说念主或者与其有其他要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵命 基金份额执有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，按照市集公说念合理价钱实践。 相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并履行信息暴露义务。    （四）基金不停东说念主负责对交游敌手的资信约束，按银行间债券市集的交游规 则进行交游，并负责贬责因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 东说念主不承担由此形成的任何法律就业及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与 基金不停东说念主细则的时期前仍未承担失约就业偏执他相关法律就业的，基金不停东说念主 不错对相应损失先行给以承担，然后再向相关交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据 银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提 醒基金不停东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨就业。    （五）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、相关信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据 等进行监督和核查。    （六）基金托管东说念主发现基金不停东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面领导 等方式通告基金不停东说念主限期纠正。基金不停东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金不停东说念主收到书面通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面款式 给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及 纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权 随时对通告县项进行复查，督促基金不停东说念主改正。基金不停东说念主对基金托管东说念主通告 的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。    （七）基金不停东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、                               《基金合同》 和本托管契约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金不停东说念主 应在章程时期内答复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金 监督申诉的事项，基金不停东说念主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。    （八）若基金托管东说念主发现基金不停东说念主依据交游法度如故见效的指示违犯法 律、行政法例和其他相关章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基 金不停东说念主，由此形成的损失由基金不停东说念主承担。    （九）基金托管东说念主发现基金不停东说念主有要紧违游记径，应实时申诉中国证监会， 同期通告基金不停东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金不停东说念主无正 当情理，断绝、阻止对方根据本托管契约章程诈骗监督权，或采选拖延、诈骗等 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议教训仍不改正的，基 金托管东说念主应申诉中国证监会。    （十）基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护 基金份额执有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，基金合同约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。    三、基金不停东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金不停东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需 的其他账户、复核基金不停东说念主诡计的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基 金不停东说念主指示办理计帐交收、相关信息暴露和监督基金投资运作等行径。    （二）基金不停东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账不停、未实践或无故蔓延实践基金不停东说念主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等 违犯《基金法》、《基金合同》、本契约偏执他相关章程时，应实时以书面款式 通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面款式给基 金不停东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。 在上述规按时限内，基金不停东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金不停东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相关 贵府以供基金不停东说念主核查托管财产的好意思满性和实在性，在章程时期内答复基金管 理东说念主并改正。    （三）基金不停东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记径，应实时申诉中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无正 当情理，断绝、阻止对方根据本契约章程诈骗监督权，或采选拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金不停东说念主建议教训仍不改正的，基金管 理东说念主应申诉中国证监会。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书    四、基金财产的援救    （一）基金财产援救的原则 其他账户。 整与颓丧。 况两边可另行协商贬责。基金托管东说念主未经基金不停东说念主的指示，不得自走运用、 刑事就业、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交游交收、开户银行或交游/登记结算机构扣收交游 费、结算费和账户留意费等用度）。 细则到账日期并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东说念主应实时通告基金不停东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失 的，基金不停东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不 承担任何就业。 管基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金不停东说念主开立并不停。 额、基金份额执有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期 在章程时期内，聘用得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验 资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 师署名方为灵验。 按章程办理退款等事宜。    （三）基金银行账户的开立和不停 基金不停东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东说念主援救和使用。 管东说念主和基金不停东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 户办理基金资产的支付。 收应付款项资金划转，在确保后续不再发生款项相差后的 10 个就业日内向基金 托管东说念主发出销户苦求。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不停 基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金不停东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 的不停和运用由基金不停东说念主负责。    证券账户开户费由基金不停东说念主先行垫付，待本基金启始运营后，基金不停东说念主可 向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东说念主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 的一级法东说念主计帐就业，基金不停东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算保证 金、交收资金等的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的章程以及基金管 理东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算契约》实践。 东说念主和基金托管东说念主协商证据主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方 提供配合的，另一方应给以配合。 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关章程，则基 金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程实践。    （五）债券托管账户的开设和不停    《基金合同》见效后，基金不停东说念主负责以基金的口头苦求并取得参加寰宇银 行间同行拆借市集的交游经历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主根据中国东说念主 民银行、银行间市集登记结算机构的相关章程，在银行间市集登记结算机构开 立债券托管账户，执有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债 券的结算。基金不停东说念主和基金托管东说念主共同代表基金强硬寰宇银行间债券市集债 券回购主契约。    （六）其他账户的开立和不停 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及相关账户的开设和使用，由 基金不停东说念主协助基金托管东说念主根据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定，开 立相关账户。该账户按相关法律解释使用并不停。 理。    （七）基金财产投资的相关有价凭证等的援救    基金财产投资的相关什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托 管东说念主存放于基金托管东说念主的援救库，也可存入中央国债登记结算有限就业公司、 银行间市集计帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限就业公司上海分公司/ 深圳分公司/北京分公司或单据营业中心的代援救库，援救凭证由基金托管东说念主执 有。什物证券、银行按时入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金不停东说念主 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构践诺灵验控 制或援救的资产不承担任何就业。    （八）与基金财产相关的要紧合同的援救    与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金不停东说念主负责。由基金不停东说念主代 表基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金不停东说念主、基金托 管东说念主援救。除本契约另有章程外，基金不停东说念主代表基金签署的与基金财产相关 的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露契约及基金投资业 务中产生的要紧合同，基金不停东说念主应保证基金不停东说念主和基金托管东说念主至少各执有 一份底本的原件。基金不停东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同 传真给基金托管东说念主，并在三十个就业日内将底本投递基金托管东说念主处。要紧合同 的援救期限不少于法律法例章程的期限。    五、基金资产净值诡计与司帐核算    （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时期及法度 是按照每个就业日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数 量诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入。基金不停东说念主不错诞生大 额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有章程的，从其章程。    基金不停东说念主于每个就业日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规 定公告。 《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金不停东说念主每个就业日对基金资产估值 后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金不停东说念主按章程对外公布。 不停东说念主不错对本基金领受舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性，并依照《信 息暴露办法》的相关章程，将舞动订价机制的具体操作法律解释在章程媒介上公告。 如法律法例或行业协会今后另有章程的，从其章程。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理    基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项等其它投资等资产及欠债。    本基金所执有的投资品种，按如下原则进行估值 ：    （1）证券交游所上市的有价证券的估值    交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值；    交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时间细则公允价值。    （2）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经休养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对 于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付市集报价进行休养， 证据计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则采 用估值时间细则公允价值。    （3）初次公开刊行未上市的债券，领受估值时间细则公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （4）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显现各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （5）统一债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别 估值。    （6）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金       更新招募说明书    （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东说念主不错领受舞动订价 机制，以确保基金估值的公说念性。    （8）相关法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事 项，按国度最新章程估值。    如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法度及相关法律法例的章程或者未能充分留意基金份额执有东说念主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商贬责。    根据相关法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金不停 东说念主承担。本基金的基金司帐就业方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一请安见 的，基金不停东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说后光，按照基金不停东说念主对 基金净值信息的诡计结果对外给以公布。    基金不停东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(6)项进行估值时，所形成的舛讹 不动作基金资产估值罪责处理。    （三）基金份额净值罪责的处理方式 净值罪责；基金份额净值出现罪责时，基金不停东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采选合理的措施预防损失进一步扩大；罪责偏差达到基金份额净 值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；罪责偏 差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东说念主应当公告并报中国证监会备案；当 发生净值诡计罪责时，由基金不停东说念主负责处理，由此给基金份额执有东说念主和基金 形成损失的，应由基金不停东说念主先行赔付，基金不停东说念主按差错情形，有权向其他 当事东说念主追偿。 偿时，基金不停东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的就业，经证据 后按以下条目进行抵偿：    (1)本基金的基金司帐就业方由基金不停东说念主担任，与本基金相关的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分商酌后，尚不可达成一致时，按基金不停东说念主的 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 建议实践，由此给基金份额执有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不停东说念主负责 赔付。    (2)若基金不停东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而 且基金托管东说念主未对诡计过程建议疑义或要求基金不停东说念主书面说明，基金份额净 值出错且形成基金份额执有东说念主损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金 支付抵偿金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金不停东说念主与基金托管 东说念主按照不停费和托管费的比例各自承担相应的就业。    (3)如基金不停东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新 诡计和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形， 以基金不停东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损 失，由基金不停东说念主负责赔付。    (4)由于基金不停东说念主提供的信息罪责（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值诡计罪责而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损 失，由基金不停东说念主负责赔付。 于其他不可抗力原因，基金不停东说念主和基金托管东说念主固然如故采选必要、适合、合 理的措施进行查验，然则未能发现该罪责而形成的基金资产估值罪责，基金管 理东说念主、基金托管东说念主奉命抵偿就业。但基金不停东说念主、基金托管东说念主应积极采选必要 的措施减弱或摒弃由此形成的影响。 差，以基金不停东说念主诡计结果为准。 有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协 商。    （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 时； 资产价值时； 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金    更新招募说明书 商证据后，基金不停东说念主应当暂停估值；    （五）基金司帐轨制    按国度相关部门章程的司帐轨制实践。    （六）基金账册的建立    基金不停东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金不停东说念主颓丧 地确立、记录和援救本基金的全套账册。若基金不停东说念主和基金托管东说念主对司帐处 理方法存在分歧，应以基金不停东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金不停东说念主的 账册为准。    （七）基金财务报表与申诉的编制和复核    基金财务报表由基金不停东说念主编制，基金托管东说念主复核。    基金托管东说念主在收到基金不停东说念主编制的基金财务报表后，进行颓丧的复核。 查对不符时，应实时通告基金不停东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据 完全一致。    (1)报表的编制    基金不停东说念主应当在每月收尾后 5 个就业日内完成月度报表的编制；在季度 收尾之日起 15 个就业日内完成基金季度申诉的编制；在上半年收尾之日起两个 月内完成基金中期申诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度申诉 的编制。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过得当《中华东说念主民共和国证券 法》章程的司帐师事务所审计。《基金合同》见效不及两个月的，基金不停东说念主可 以不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。    (2)报表的复核    基金不停东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东说念主和基金托管东说念主 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书 应共同查明原因，进行休养，休养以国度相关章程为准。    基金不停东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核相关报表及申诉。    （八）基金不停东说念主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。    六、基金份额执有东说念主名册的登记与援救    基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份 额。基金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金不停东说念主的指示编制和援救， 基金不停东说念主和基金托管东说念主应分别援救基金份额执有东说念主名册，保存期不少于法律 法例章程的期限。如不可妥善援救，则按相关法例承担就业。    在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金不停东说念主应将相关资 料送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其实在性、准确性、完 整性。基金托管东说念主不得将所援救的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外 的其他用途，并应遵照守密义务。    七、争议贬责方式    因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、联合贬责，协 商、联合不可贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员 会，仲裁所在为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有决 定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不停东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续忠实、接力、尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，留意基金份 额执有东说念主的正当权益。    本契约受中国法律统率（为本契约之主见，不包括香港罕见行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）。    八、托管契约的变更、间隔与基金财产的计帐    （一）托管契约的变更法度    本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金     更新招募说明书 其内容不得与《基金合同》的章程有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监 会备案。    （二）托管契约间隔的情形 产； 权；    （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金不停东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。    (1)《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；    (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；    (3)对基金财产进行估值和变现；    (4)制作计帐申诉；    (5)聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；    (6)将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    (7)对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金   更新招募说明书    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的 基金份额比例进行分派。    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经得当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会 备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将 计帐申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉领导性公告登载在章程报刊上。    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法 规章程的期限。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书         第二十二部分        对基金份额执有东说念主的服务    对于基金份额执有东说念主，基金不停东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额执有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务神志。主要服务内容 如下：    一、基金份额执有东说念主登记服务    基金不停东说念主为基金份额执有东说念主提供登记服务。基金不停东说念主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、不停、托管与转托管；基金援助和非交游过户；基金份额执有东说念主名册的管 理；权益分派时红利的登记派发；基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交 收等服务。    二、基金份额执有东说念主交游信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交游的证据信息，或者通过基金不停东说念主客服电话 及网站进行查询。 份额执有东说念主可自主采选对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金不停东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交游证据、对账单服务等。基金不停东说念主可根据践诺业务需要，休养定制信息的条 件、方式和内容。    三、客户服务中心电话服务    基金不停东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额执有东说念主 可查询基金余额、交游情况、基金居品与服务等相关信息。    客户服务中心在每一就业日提供不少于 12 小时的东说念主工商量服务。基金份额 执有东说念主可通过基金不停东说念主寰宇统一客服热线：400-888-9918（免资料话费）享受 业务商量、信息查询、信息定制、通信贵府修改、投诉建议等多项服务。    四、网站服务 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新招募说明书    基金份额执有东说念主不错通过基金不停东说念主网站（www.99fund.com）享受答理资 讯、信息暴露、账户信息、交游信息、在线商量等多项服务。    基金份额执有东说念主不错通过基金不停东说念主网站“网上交游”办理开户、交游及查询 等业务。相关基金网上交游的契约文本请参见基金不停东说念主网站。    五、投诉受理服务    基金份额执有东说念主不错通过基金不停东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方式对基金不停东说念主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠说念，由基 金不停东说念主和各销售机构分别不停。    基金不停东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出恢复。    六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，可通过上述方式 筹商基金不停东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面领略了本招募说明书。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新招募说明书             第二十三部分        其他应暴露事项       以下信息暴露事项已通过中国证监会章程媒介进行公开暴露。 序号          公告事项               法定暴露方式       暴露日期        汇添富基金不停股份有限公司旗下     上交所，公司网站，深交所，        品贵府撮要               网站                            上交所，上证报，公司网站，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        基金 2023 年第三季度申诉                            子暴露网站        对于汇添富运用固有资金投资旗下     上证报，公司网站，中国证        基金的公告               监会基金电子暴露网站        对于防护作恶分子冒用汇添富基金        口头进行罪犯行为的紧迫领导        对于汇添富基金不停股份有限公司                            上证报，公司网站，中国证                            监会基金电子暴露网站        配合关系的公告                            上交所，上证报，公司网站，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        基金 2023 年第四季度申诉                            子暴露网站                            上交所，上证报，公司网站，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        基金 2023 年年度申诉                            子暴露网站        汇添富基金不停股份有限公司对于                            上证报，公司网站，中国证                            监会基金电子暴露网站        贵府的公告        汇添富基金不停股份有限公司对于     上交所，上证报，公司网站，        的公告                 子暴露网站                            上交所，上证报，公司网站，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        基金 2024 年第一季度申诉                            子暴露网站                            上交所，公司网站，深交所，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        部分基金更新基金居品贵府撮要                            网站        对于汇添富基金不停股份有限公司                            上证报，公司网站，中国证                            监会基金电子暴露网站        公司配合关系的公告                            上交所，上证报，公司网站，        汇添富基金不停股份有限公司旗下        基金 2024 年第二季度申诉                            子暴露网站        对于汇添富基金不停股份有限公司     上证报，公司网站，中国证        间隔与中民钞票基金销售（上海）     监会基金电子暴露网站 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新招募说明书       有限公司配合关系的公告                            上交所，上证报，公司网站，       汇添富基金不停股份有限公司旗下       基金 2024 年中期申诉                            子暴露网站 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书        第二十四部分       招募说明书的存放和查阅方式    本基金招募说明书存放于基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献偏执复印件，基金不停东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。    投资者还不错径直登录基金不停东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新招募说明书   第二十五部分       标的指数的编制方法及指数信息查阅方式    一、标的指数编制方法    （1）货币：本金与利息必须以东说念主民币计价。    （2）未偿还领略量：面值至少为 50 亿元东说念主民币的政策性银行债。    （3）质地：发生失约的债券不应该被纳入该指数。    （4）到期期限：距最终到期时期在 1 至 3 年之间（不包括 3 年）。    （5）息票：固定利率。    （6）交游场地：中国银行间市集刊行的债务。    （7）证券类型：包括固定利率付息债券，政策性银行刊行的债务。    （1）频率：彭博为每个指数援救两种证券体系，即：                           “申诉”                              （后推）和“预 计”  （前推）体系。        “申诉体系”的组成于每月月末进行重新休养，细则用于诡计 下月指数申诉的债券集结。“瞻望体系”是每天更新的前瞻性预测，用于反应排 出和参加指数的债券，但无谓于诡计申诉。在当月临了一个就业日（重新休养日）， 最新的“瞻望体系”组成就会变成下个月的“申诉体系”组成。    （2）指数变化：月内的证券参考变化（信用评级变化、板块重新分类、未 偿还领略量变化、公司大事和代码变化等）每天都会在指数的“瞻望体系”和“回 报体系”中有所反应。这些变化可能会导致每天都有债券参加或排出指数的“预 计体系”，但惟有在月末指数进行下次重新休养时才会对“申诉体系”的组成产 生影响。    （3）现金流再投资：月内本息偿付现金流组成每月的指数申诉，但不会在 重新休养日之间按照短期再投资收益率进行再投资。每次重新休养时，现金都被 灵验地再投资参加下月的“申诉体系”，因此两个月或以上的指数申诉结果反应 的是月度复利。    （4）新刊行证券：月末重新休养日当日或之前刊行/已公布刊行的及格证券 （不要求已结算），如果可提供必要的证券参考信息和订价，则可被纳入下月的 指数中。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金                       更新招募说明书    （1）起头与频率：扫数得当指数条件的债券将使用彭博的评估订价服务— —彭博估值(BVAL)每天进行订价。    （2）报价：债券按面值百分比进行报价。    （3）时期：扫数证券的订价时期均为下昼 4 点（上海时期）。如果本月临了 一个就业日是大众节沐日，则使用前一就业日的价钱。    （4）买方或卖方订价：指数中的债券领受买方订价。    （5）结算假定：基于 T+1 日期日结算。月末时，结算日假定鄙人月的第一 个日期日（即使临了一个就业日并非本月的临了一天），以便诡计整月的应计利 息。    （6）考证：指数订价团队负责分析每只证券的每天价钱变动。如果指数用 户对价钱水平有质疑，不错向指数订价团队建议，价钱水平会借助多种不同起头 的输入进行审核并按需更新。    （7）货币对冲：中国政策性银行 1-3 年债券指数发布多种外汇（非东说念主民币） 对冲申诉。彭博的外汇对冲方法使用一个月滚动远期合约（每月末重调），并将 指数中以非申诉货币计价的各债券按申诉货币对冲。月内不会针对指数“申诉体 系”中的成份证券价钱变动作念对冲休养。    （8）日期：中国政策性银行 1-3 年债券指数遵射中国债券市集的节沐日安 排。    （9）指数代码：I34821CN    二、标的指数信息查询路线    投 资 者 可 以 直 接 登 录 彭 博 指 数 的 中 国 网 站 （https://www.bloombergchina.com/product/indices/）免费查询标的指数的相关信 息，包括指数方法和情况说明，指数确当前表现数据等，也可登录彭博结尾获取 更为全面的指数信息。 汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新招募说明书                第二十六部分          备查文献    一、本基金备查文献包括下列文献： 金注册的文献；    二、备查文献的存放所在和投资者查阅方式：    以上备查文献存放在基金不停东说念主和基金托管东说念主的办公场地，在办公时期可供 免费查阅。                                 汇添富基金不停股份有限公司

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